Мошенничество в банке: управляющая филиалом 17 лет обворовывала клиентов

В Латвии раскрыт один из самых продолжительных и изощрённых случаев финансового мошенничества в банковской истории страны.

Бывшая управляющая филиалом банка обвиняется в хищении клиентских средств на сумму более 200 000 евро. Причём делала она это 17 лет подряд, сообщает полиция.

Филиал как личная касса

С декабря 2003 года по май 2020 года женщина 1974 года рождения, занимавшая руководящую должность в одном из филиалов банка, регулярно проворачивала нелегальные операции с клиентскими счетами. В числе её «инструментов» было оформление договоров дистанционного обслуживания без ведома клиентов, выпуск новых кодовых карт, блокировка и закрытие депозитных соглашений, незаконные переводы денежных средств на подконтрольные ей счета.

Когда часть клиентов начинала подозревать неладное и предъявляла претензии, украденные деньги выступали «резервом» для покрытия требований. Таким образом мошенница сохраняла видимость «работоспособности» филиала и долго не попадала под подозрения.

Расследование началось в августе 2020 года после того, как один из клиентов обратился в полицию с жалобой на подозрительные действия. В ходе многолетней проверки удалось собрать достаточно доказательств, и 9 сентября 2025 года материалы уголовного дела были переданы в Восточноземгальскую прокуратуру.

Сумма ущерба составляет не менее 203 000 евро, пострадали 19 человек. Кредитное учреждение уже компенсировало потерпевшим убытки и признано пострадавшей стороной. Возбуждено уголовное дело.

Согласно Уголовному закону Латвии, за незаконные действия с финансовыми инструментами в крупном размере предусмотрено наказание до 10 лет лишения свободы. За подделку и использование документов с корыстной целью может быть назначено до четырёх лет лишения свободы либо денежный штраф, общественные работы или пробационный надзор.

Что делать, чтобы с вашего счета тихо не исчезли деньги?

На фоне этого дела латвийские СМИ и статистика полиции отмечают тревожный рост финансовых мошенничеств. Только за первые восемь месяцев 2025 года в стране зарегистрированы тысячи случаев обмана с общими потерями в миллионы евро — от телефонного фишинга до сомнительных инвестиционных схем. Эксперты подчёркивают: надёжность банковской системы зависит не только от внутреннего контроля, но и от внимательности самих клиентов.

Специалисты советуют относиться к своим счетам так же внимательно, как к личному имуществу: регулярно проверять выписки и движения средств, хранить копии подписанных договоров, внимательно читать уведомления банка. Нельзя передавать данные для входа в интернет-банк третьим лицам — ни под каким предлогом. А при первых подозрениях стоит сразу обращаться в отделение банка или напрямую в полицию.