СМИ: банки могут потребовать разъяснений даже по мелким переводам 18

Портал La.lv опубликовал не вполне обычную историю: банк попросил женщину подробно объяснить исходящий платеж двухнедельной давности за покупку подержанной обуви. Банк также запросил чек или договор о покупке, – об этом пишут латвийские СМИ.

Чтобы выяснить, в каких случаях банки требуют пояснения, журналисты обратились к Swedbank, Luminor и SEB. Представители всех трех кредитных учреждений сообщили, что обязаны контролировать входящие и исходящие операции клиентов для обеспечения безопасной финансовой среды. При этом размер перевода роли не играет – запрос на разъяснения может поступить в любой момент.

В SEB пояснили, что запрос информации спустя две недели после совершенной операции считается обычной практикой.

В Swedbank уточнили, что внимание банка может привлечь не сам клиент, а получатель перевода. То есть ситуация может быть нормальной со стороны отправителя, но у системы возникают вопросы к получателю денег, особенно если он не является клиентом банка.

Также отмечается, что иногда банк запрашивает информацию у клиента, чтобы помочь другому клиенту в ситуации, связанной с подозрением на мошенничество. Поэтому подобные запросы не следует воспринимать как личное недоверие.

Все три банка подчеркнули, что такие меры чаще всего связаны с риском мошенничества. Даже мелкие и повседневные переводы могут попасть под проверку, ведь каждая операция затрагивает двух участников — отправителя и получателя. В этой связи особенно важно указывать корректное назначение платежа, например: Rēķins Nr.22, Maksa par konsultāciju, Ikdienas tēriņiem и тому подобное.

По словам банковских специалистов, цель подобных проверок заключается не в том, чтобы усложнить жизнь клиенту, а в том, чтобы защитить его и других участников финансовых операций от возможных потерь и нарушений закона.